Une escroquerie massive à l’or a été découverte en Italie, avec des arrestations réalisées par la Guardia di Finanza suite à une enquête coordonnée par le parquet de Milan. Cinq personnes ont été arrêtées, dont une en prison et quatre placées sous assignation à résidence. Au total, 23 millions d’euros ont été saisis et 30 perquisitions effectuées à travers le pays. Les accusations portent sur l’association de malfaiteurs, l’activité financière abusive et la fraude, révélant l’existence d’un schéma de Ponzi, un modèle économique déguisé sous une structure d’entreprise complexe.
L’enquête
Les investigations portent sur des transactions d’achat d’or à des fins d’investissement, qui auraient permis de recueillir plus de 60 millions d’euros depuis 2019, dont seulement 15 % ont été réellement utilisés pour acheter de l’or. Les demandes de mesures de détention préventive avaient initialement ciblé sept personnes, mais deux n’ont pas pu être localisées. Selon le procureur Marcello Viola, les suspects ont promu l’achat d’or d’une société qu’ils contrôlaient et ont géré le dépôt de ce métal précieux auprès d’une autre société, promettant un rendement fixe de 4 % par mois, soit 48 % par an, prétendument tiré d’investissements dans le secteur pharmaceutique, qui n’ont jamais eu lieu.
Le mécanisme
Pour attirer de nouveaux investisseurs, les escrocs ont utilisé le « passaparole » et les « réseaux sociaux », touchant ainsi un public plus large. Ils ont même répondu aux demandes des clients souhaitant récupérer leur investissement pour éviter que l’escroquerie ne soit dévoilée. L’organisation a également tenu des « événements promotionnels » pour créer un réseau relationnel et renforcer la confiance envers leurs conseillers. Une part importante des 60 millions d’euros collectés a été utilisée pour rémunérer les premiers investisseurs ou pour les paiements aux concepteurs de cette fraude.
La première dénonciation
La première alerte a été donnée par une mère et sa fille, résidentes en province de Milan. Lors d’un voyage en Alto Adige, on leur a proposé d’acheter des lingots d’or, censés être réinvestis par la société Global Group Consulting dans des produits médicaux, avec une promesse de rendement mensuel de 4 %. Après de nombreuses relances et l’intervention d’un avocat, elles ont réussi à récupérer leur capital investi, mais ont choisi de signaler l’affaire.
Les estimations de la Guardia di Finanza
Selon une estimation de la Guardia di Finanza de Trente, corroborée par des écoutes téléphoniques, la somme totale collectée par Global depuis 2019 s’élève à au moins 89 millions d’euros, dont 4.015.883 euros seulement dans la région du Trentin, provenant de 185 investisseurs identifiés. De plus, la Guardia di Finanza de Milan estime à environ 5 000 le nombre total d’investisseurs touchés à l’échelle nationale. D’après les premiers éléments de l’enquête, le juge a noté la nature frauduleuse des opérations, en soulignant que des rendements de 4 % mensuel et 48 % annuel sont absolument irréalistes.