L’IA transformera la planification financière d’ici 2028

L’intelligence artificielle (IA) est sur le point de révolutionner le secteur de la planification financière au Royaume-Uni d’ici 2028. Une étude menée par Saltus auprès de 200 dirigeants de sociétés britanniques spécialisées dans ce domaine révèle que près des deux tiers d’entre eux estiment que l’IA aura l’impact le plus significatif dans les prochaines années. Cette transformation devrait améliorer l’automatisation des tâches, la qualité des conseils et l’expérience client.

Les domaines clés d’impact de l’intelligence artificielle

Selon l’enquête de Saltus, l’IA devrait transformer plusieurs aspects essentiels de la planification financière :

• Simplification du processus de conseil (26 %) : accélération de l’analyse des besoins financiers, personnalisation des recommandations et réduction des tâches répétitives.
• Soutien à la conformité réglementaire (21 %) : automatisation des contrôles et meilleure gestion des obligations légales.
• Amélioration des portails ou applications clients (17 %) : interfaces plus interactives et personnalisées pour une meilleure expérience utilisateur.
• Génération automatique de contenu marketing et prospection (16 %).
• Développement de modèles de conseils numériques (10 %).
• Optimisation des opérations de back office (9 %) : automatisation des tâches administratives internes.

Modernisation et priorités des entreprises

Pour exploiter pleinement le potentiel de l’IA, les entreprises du secteur investissent massivement dans la modernisation de leurs outils. Près de la moitié des sociétés interrogées (46 %) privilégient la mise à jour de leurs systèmes existants, tandis que 36 % misent sur de nouvelles solutions intégrant l’intelligence artificielle et l’automatisation intelligente.

Différences selon la taille des entreprises

Les priorités varient en fonction de la taille des structures :

• Petites et moyennes entreprises (PME) : l’efficacité opérationnelle est au cœur des préoccupations. 27 % des PME considèrent les outils de conformité comme prioritaires, et 21 % s’orientent vers la simplification du parcours client et du processus de conseil.
• Grandes entreprises : elles se concentrent sur des projets plus complexes, notamment l’automatisation du back office (24 %) et l’innovation marketing alimentée par l’IA (21 %) pour se démarquer et optimiser l’acquisition de clients.

Freins à l’adoption de l’intelligence artificielle

Malgré un engouement certain, plusieurs obstacles ralentissent l’intégration de l’IA dans la planification financière. Nick Heath, responsable des partenariats chez Saltus, souligne que si les entreprises reconnaissent désormais que l’intelligence artificielle n’est plus une technologie lointaine, elles rencontrent des difficultés liées au manque de temps et d’expertise pour déployer ces outils efficacement.

« Les entreprises cherchent à comprendre comment déployer l’IA pour servir leurs clients plus efficacement, avec des avantages de plus en plus tangibles », explique-t-il. Cette volonté traduit une prise de conscience croissante de l’importance stratégique de l’intelligence artificielle dans le secteur financier.