L’action de Credit Suisse a dévissé de plus de 30% à la Bourse de Zurich après que son principal actionnaire, la SVB, a fait faillite. Cela a provoqué une débâcle des valeurs bancaires européennes et une appréciation du franc suisse face à l’euro.
La SVB, un actionnaire encombrant pour Credit Suisse
La SVB, une société d’investissement basée aux Pays-Bas, détenait environ 10% du capital de Credit Suisse. Elle a annoncé mercredi qu’elle était en cessation de paiement après avoir subi des pertes massives sur des positions spéculatives sur les marchés financiers. La SVB avait emprunté de l’argent à plusieurs banques, dont Credit Suisse, pour financer ses opérations.
Credit Suisse a indiqué qu’elle risquait de perdre plusieurs milliards de francs suisses à cause de l’exposition à la SVB. La banque suisse a également annoncé qu’elle suspendait le versement du dividende prévu pour 2023 et qu’elle lançait une enquête interne sur cette affaire.
Un nouveau coup dur pour le secteur bancaire européen
L’action de Credit Suisse a chuté à un niveau historiquement bas, passant sous la barre symbolique des deux francs suisses. Elle a entraîné dans son sillage les autres valeurs bancaires européennes, qui ont également souffert de la crise sanitaire et des taux d’intérêt négatifs. BNP Paribas, Société Générale et Commerzbank ont perdu plus de 10% à la Bourse de Paris et de Francfort.
La faillite de la SVB a également eu un impact sur le marché des changes. Le franc suisse s’est apprécié face à l’euro, atteignant son plus haut niveau depuis près d’un an. La monnaie helvétique est considérée comme une valeur refuge en période d’incertitude. L’euro s’échangeait à 1,05 franc suisse mercredi après-midi.
Les autorités suisses appellent à la vigilance
Les autorités suisses ont exprimé leur préoccupation face à la situation de Credit Suisse et ont appelé à une clarification rapide des responsabilités. Le ministre des Finances, Ueli Maurer, a déclaré qu’il suivait l’évolution de la crise avec attention et qu’il était en contact avec la Banque nationale suisse et le régulateur financier.
Credit Suisse est la deuxième banque suisse en termes d’actifs, derrière UBS. Elle emploie environ 50 000 personnes dans le monde et gère plus de 1 500 milliards de francs suisses d’actifs. Elle est présente dans plus de 50 pays et offre des services de banque privée, de banque d’investissement et de gestion d’actifs.
Credit Suisse reconnaît des « faiblesses importantes » dans ses rapports financiers
Credit Suisse a publié mercredi son rapport annuel pour l’exercice 2022, dans lequel elle reconnaît des « faiblesses importantes » dans ses rapports financiers. La banque a admis qu’elle n’avait pas respecté les normes comptables internationales (IFRS) dans la présentation de certains éléments de son bilan et de son compte de résultat.
Credit Suisse a également révélé qu’elle faisait l’objet de plusieurs enquêtes et procédures judiciaires liées à ses activités passées ou actuelles. Parmi les affaires en cours, on peut citer le scandale du fonds spéculatif Archegos, qui a coûté près de 5 milliards de francs suisses à la banque en 2021, ou encore le scandale du fonds Greensill, qui a entraîné la faillite du groupe financier britannique et la perte de plusieurs milliards de francs suisses pour les clients de Credit Suisse.
Credit Suisse tente de redresser la barre
Face à ces difficultés, Credit Suisse tente de redresser la barre et de restaurer la confiance de ses actionnaires, de ses clients et des autorités. La banque a annoncé plusieurs mesures pour renforcer sa gouvernance, sa gestion des risques et sa rentabilité.
Credit Suisse a notamment nommé un nouveau président du conseil d’administration, Thomas Gottstein, qui a pris ses fonctions le 1er février 2023. Il a remplacé Urs Rohner, qui avait été critiqué pour sa gestion des crises successives. Credit Suisse a également changé plusieurs membres de sa direction générale, dont le directeur financier, le directeur des risques et le directeur de la banque d’investissement.
Credit Suisse a également lancé un plan de restructuration visant à réduire ses coûts, à simplifier sa structure organisationnelle et à se recentrer sur ses activités stratégiques. La banque a annoncé la suppression de 3 000 emplois, soit environ 6% de ses effectifs, et la cession ou la fermeture de certaines filiales ou divisions non rentables ou à risque.
Credit Suisse espère ainsi retrouver le chemin de la croissance et du profit après avoir essuyé une perte nette de 3,8 milliards de francs suisses en 2022, sa deuxième année consécutive dans le rouge.
PS: le 15 Mars — 1 CHF = 1.03 EUR