Dans le cadre de sa stratégie de gestion, BMO Investissements procède à la dissolution et à la fusion de deux fonds proches de leur échéance cible, une opération qui aura des répercussions pour les investisseurs français concernés.
Fonds concernés et échéances
Deux fonds BMO approchent de leur date d’échéance cible fixée au 30 juin 2025 : le Fonds Étape Plus BMO 2025 et le BMO Portefeuille d’éducation Objectif 2025. Conformément à cette échéance, BMO Investissements a décidé de dissoudre ces fonds et de procéder à leur fusion avec d’autres portefeuilles adaptés.
Modalités des fusions
Le Fonds Étape Plus BMO 2025 sera fusionné au Fonds du marché monétaire BMO, tandis que le BMO Portefeuille d’éducation Objectif 2025 sera absorbé par le BMO Portefeuille d’éducation Objectif Revenu. Ces opérations seront réalisées avec un report d’impôt et prendront effet après la fermeture des bureaux, aux alentours du 11 juillet 2025.
Après la fusion, chaque fonds dissous sera liquidé dès que cela sera possible. Ces dissolutions ont reçu l’approbation du comité d’examen indépendant, garantissant ainsi la conformité et la transparence du processus.
Conséquences pour les investisseurs
Fonds Étape Plus BMO 2025
Les porteurs de parts au 30 juin 2025 recevront des parts équivalentes, à raison d’un euro pour un euro, de la série A, de la série F ou de la série Conseiller du Fonds du marché monétaire BMO. Ce fonds est conçu pour assurer aux investisseurs un montant égal à la valeur quotidienne immobilisée la plus élevée à la date d’échéance cible. Afin de bénéficier de cette garantie, il est nécessaire que les investisseurs conservent leurs placements dans le Fonds Étape Plus BMO 2025 jusqu’à la date d’échéance.
BMO Portefeuille d’éducation Objectif 2025
Les porteurs de parts à la même date recevront des parts de série A ou de série F du BMO Portefeuille d’éducation Objectif Revenu, également au taux d’un euro pour un euro. Cette fusion vise à orienter les investissements vers un portefeuille offrant un objectif de revenu plus adapté à l’évolution des marchés et des besoins des épargnants.