Investir dans les ETFs à rendement élevé : source de revenu passif mensuel

Pourquoi privilégier les ETFs rendement élevé pour un revenu passif mensuel

Une distribution mensuelle facilite la gestion des dépenses courantes — loyer, hypothèque, factures, abonnements — en alignant les flux de trésorerie sur des obligations répétitives. Les ETFs cotés permettent également de vendre des parts en continu lorsque les marchés sont ouverts, contrairement à certains fonds ouverts.

Plusieurs thèmes de marché renforcent l’intérêt pour ces produits : la plupart des acteurs de Wall Street anticipent la première baisse des Fed funds lors de la réunion de septembre cette semaine, et une réduction des taux pourrait soutenir les ETFs et actions à haut rendement. Les critères retenus pour la sélection ci‑dessous incluent un versement mensuel élevé, une gestion par de grandes maisons, un ratio de frais raisonnable et, idéalement, un cours proche ou inférieur à la valeur liquidative.

Six ETFs à dividendes mensuels sélectionnés

JPMorgan Equity Premium Income — JEPI

Ce fonds massif, le plus grand fonds activement géré au monde selon le gestionnaire, a levé des milliards depuis sa création en 2020 et est piloté par des gestionnaires de portefeuille de premier plan chez JPMorgan. Le fonds cherche à construire un portefeuille d’actions majoritairement composé des titres du S&P 500 et utilise des equity‑linked notes (ELN) en vendant des options d’achat adossées à l’indice.

• Rendement du dividende : 8,38 % payé mensuellement
• Valeur liquidative (NAV) : 52,57 €
• Ratio de frais : 0,35 %

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income — JEPQ

Fonds populaire de JPMorgan offrant un rendement plus élevé avec une exposition accrue aux valeurs technologiques. Il est géré activement, concentré sur le Nasdaq‑100, et utilise également des ELN en vendant des calls sur l’indice de référence ; le fonds est non diversifié.

• Rendement du dividende : 9,96 % payé mensuellement
• Valeur liquidative (NAV) : 51,35 €
• Ratio de frais : 0,35 %

Global X U.S. Preferred ETF — PFFD

Ce fonds se concentre sur les actions privilégiées d’entreprises américaines. Il investit au moins 80 % de ses actifs dans les titres de son indice sous‑jacents, principalement des valeurs domiciliées ou percevant des revenus majoritairement aux États‑Unis.

• Rendement du dividende : 6,40 % payé mensuellement
• Valeur liquidative (NAV) : 17,88 €
• Ratio de frais : 0,23 %

Global X SuperDividend REIT ETF — SRET

Fonds offrant une exposition au secteur immobilier par l’intermédiaire de REITs à haut rendement. Au moins 80 % de ses actifs sont investis dans les titres de l’indice sous‑jacent ; l’indice suit les REITs parmi les plus généreux en termes de rendement au niveau mondial.

• Rendement du dividende : 8,52 % payé mensuellement
• Valeur liquidative (NAV) : 19,91 €
• Ratio de frais : 0,58 %

iShares National Muni Bond ETF — MUB

Ce fonds rapporte moins en rendement que les autres cités, mais il convient aux investisseurs recherchant un revenu potentiellement exonéré d’impôt fédéral. L’indice sous‑jacent comprend des obligations municipales dont les intérêts sont exemptés de l’impôt fédéral sur le revenu et ne sont pas soumis à l’impôt minimum alternatif.

• Rendement du dividende : 3,17 % payé mensuellement
• Valeur liquidative (NAV) : 95,88 €
• Ratio de frais : 0,05 %

Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF — QYLD

Fonds distribuant un dividende mensuel élevé et visant à reproduire la performance prix et rendement de l’indice CBOE NASDAQ‑100 BuyWrite. Le fonds investit au moins 80 % de ses actifs dans les actions composant l’indice et met en œuvre une stratégie de vente d’options pour générer du revenu.

• Rendement du dividende : 11,14 % payé mensuellement
• Valeur liquidative (NAV) : 15,35 €
• Ratio de frais : 0,60 %

Points pratiques et vigilance

Les ETFs à haut rendement et dividendes mensuels peuvent être une source efficace de revenus passifs, mais ils présentent des caractéristiques variées : exposition sectorielle, concentration géographique, utilisation d’options ou d’instruments structurés, et niveaux de frais différents. Un rendement élevé peut aussi traduire des risques accrus sur le capital ou la volatilité des prix.

Vérifiez la composition du portefeuille, la stratégie employée (par exemple vente d’options ou obligations municipales), l’historique des distributions et le ratio de frais avant d’investir. Pour évaluer si votre portefeuille génère suffisamment de revenu passif, il peut être utile de consulter un conseiller financier pour une revue complète et adaptée à votre situation.