Une nouvelle opération judiciaire frappe la Société Générale, l’une des principales banques françaises, dans le cadre d’une enquête pour blanchiment de fraude fiscale. Les locaux de la banque situés à La Défense, ainsi qu’au Luxembourg, ont été perquisitionnés mardi 24 juin 2025, dans le cadre d’une enquête officielle conduite par le Parquet national financier (PNF).
Plusieurs dizaines d’enquêteurs, sous la supervision de onze magistrats, ont été mobilisés lors de cette opération comprenant l’intervention d’un total d’environ 80 personnes. Quatre cadres de la banque, dont certains ont été placés en garde à vue, voient également leurs domiciles perquisitionnés. La Société Générale, interrogée, a indiqué qu’elle ne ferait pas de commentaire à ce stade.
Une enquête complexe et ancienne
Cette enquête, ouverte en janvier 2024 et confiée à l’Office national antifraude (Onaf), vise à déterminer si la banque a pu mettre en place des montages fiscaux destinés à favoriser de grandes entreprises françaises. Les autorités s’interrogent sur la plausibilité que la société ait proposé et exécuté ces montages depuis 2009, à la fois en France et à l’étranger, notamment au Luxembourg.
Les faits évoqués par la justice concernent des pratiques potentiellement délictueuses de blanchiment, souvent en bande organisée ou aggravée, ainsi que d’association de malfaiteurs. La procédure a été engagée dans le contexte d’un stratagème connu sous le nom de « CumCum », basé sur des échanges de titres visant à contourner l’impôt sur les dividendes.
Une opération d’envergure et des suspicions
Les investigations s’inscrivent dans un contexte où la banque est suspectée d’avoir permis, à travers ses services, de réaliser des montages financiers à but fiscal depuis plus de quinze ans. Les autorités insistent sur la dimension transfrontalière de l’enquête, mentionnant des faits potentiellement commis en France, mais aussi au Luxembourg.
Les opérations de mardi ont mobilisé des moyens importants et des enquêteurs spécialisés, illustrant la sérieux de l’enquête. La Société Générale se trouve sous pression alors que la justice cherche à faire toute la lumière sur ses pratiques passées dans un contexte de compliance renforcée dans le secteur bancaire.
