Mandela Fadahounsi, récemment employé dans une école de formation technique à Ikeja, au Nigeria, n’aurait jamais imaginé devenir la victime d’une arnaque au système Ponzi. Le 6 avril, alors qu’il commençait sa journée, il a reçu une notification via WhatsApp dans un groupe de discussion regroupant les investisseurs de la plateforme Crypto Bridge Exchange (CBEX). Un membre du groupe avait tenté de retirer des fonds sans succès, s’interrogeant sur l’ampleur du problème.
Fadahounsi s’est rapidement connecté à son portefeuille numérique pour tenter de retirer 500 USDT, une cryptomonnaie liée au dollar américain. Ce retrait, qui aurait dû être traité en dix minutes, n’était toujours pas effectif après plus de 24 heures. Bien qu’inquiet, il espérait qu’il s’agissait d’un simple dysfonctionnement technique.
Les responsables de CBEX ont alors expliqué que le retard était dû au volume élevé des transactions et que tous les retraits seraient suspendus jusqu’au 15 avril. Cette date est arrivée sans réponse, ni pour lui ni pour d’autres investisseurs. Les excuses se sont succédé jusqu’à ce que la plateforme cesse complètement ses activités, emportant avec elle les fonds des utilisateurs. Mandela Fadahounsi a ainsi compris qu’il était victime d’une fraude et qu’il pourrait perdre définitivement les 4596 USDT qu’il détenait.
Alors que Fadahounsi faisait le compte de ses pertes, le scandale a rapidement gagné les réseaux sociaux. De nombreux Nigérians ont partagé leurs propres expériences et pertes, tandis que d’autres se moquaient des victimes. Une partie des investisseurs furieux s’est même rendue aux bureaux de CBEX à Ibadan et Lagos pour exprimer leur colère.
La société Crypto Bridge Exchange a commencé ses activités au Nigeria en juillet 2024, promettant des profits importants grâce à l’intelligence artificielle générative. En janvier, sa popularité avait explosé grâce à un système de parrainage et une communication publicitaire agressive.
Des milliers d’investisseurs, y compris Fadahounsi, ont misé sur la promesse de retours sur investissement allant jusqu’à 100 % en seulement 40 à 45 jours. Initialement, la plateforme versait ces gains, attirant ainsi encore plus de participants.
Mais neuf mois plus tard, CBEX s’est effondrée, entraînant la disparition de près de 1,3 trillion de nairas nigérians, soit environ 840 millions de dollars, selon les services de renseignement financiers du pays. La Commission de lutte contre la criminalité économique et financière a qualifié CBEX de fraude de type Ponzi.
Ce type de système promet des rendements élevés en investissant l’argent des nouveaux arrivants pour rémunérer les anciens. Lorsque le flux de nouveaux investisseurs cesse, le système s’effondre.
Les experts expliquent que ces plateformes, dont CBEX, manquent généralement d’activités économiques réelles. Selon Ikemset Iveyong, de la société SBM Intelligence à Lagos, ces entreprises ne disposent ni de produits tangibles ni de modèles économiques viables, même lorsqu’elles prétendent œuvrer dans l’agriculture.
Les spécialistes soulignent que l’ignorance financière, la cupidité, la faiblesse des cadres législatifs ainsi que les pressions économiques et sociales exposent les investisseurs à ces arnaques. Ces systèmes s’appuient sur une publicité massive, un bouche-à-oreille incité par des primes, et des retours initiaux très attractifs.
Au final, ils laissent leurs victimes, souvent des personnes ayant investi leurs économies, leur capital commercial, voire même de l’argent emprunté, dans l’incapacité de récupérer leurs fonds, les regardant disparaître sans recours possible.