Dotfile lève 6 millions d’euros pour renforcer la conformité financière
La start-up française Dotfile, spécialisée dans la vérification des entreprises pour les institutions financières, a annoncé ce 25 septembre une levée de fonds de 6 millions d’euros. Ce tour de table a été conduit par le capital-risqueur madrilène Seaya Ventures, en coopération avec des investisseurs historiques tels que Serena Capital et Hexa, le start-up studio à l’origine du développement de Dotfile. Cette série A fait suite à une précédente levée de fonds de 2,5 millions d’euros réalisée en février 2023.
Une solution innovante pour la vérification des entreprises
Dotfile offre aux sociétés financières, y compris les fintech, un service de vérification à distance de leurs contreparties grâce à une solution d’agrégation et de traitement des données. Selon Vasco Alexandre, CEO et cofondateur de Dotfile, « Nous aidons les entreprises régulées, assujetties à la LCB-FT, à vérifier leurs clients, qu’il s’agisse d’individus ou d’entreprises ». Cette démarche est connue sous le nom de KYB (« Know Your Business »).
Analyse approfondie des entreprises
Pour assurer la conformité financière, Dotfile vérifie divers éléments tels que le secteur d’activité de l’entreprise, afin d’évaluer son niveau de risque, ainsi que ses statuts et sa situation financière. La start-up analyse également la structure actionnariale pour garantir que l’entreprise ne figure pas sur une liste de sanctions internationales. Vasco Alexandre souligne que « toutes ces procédures étaient auparavant très coûteuses », impliquant l’intervention de plusieurs analystes. Avec des outils d’IA, Dotfile automatise ces processus, permettant ainsi aux analystes de se concentrer sur des tâches plus stratégiques.
Un portrait-robot en quelques secondes
Dotfile utilise à la fois des données légales, provenant de sources comme Infogreffe et Pappers, ainsi que des informations plus diffuses extraites de pages web. « Nous pouvons analyser toutes les pages d’un site internet pour extraire des informations dans les mentions légales », explique Vasco Alexandre. La plateforme SaaS génère un portrait-robot de la société en quelques secondes, déterminant si les points de contrôle sont complets en fonction du niveau de risque établi par l’institution financière.
Expansion internationale prévue
Avec cette levée de fonds, Dotfile vise à faciliter son développement à l’international, notamment au Royaume-Uni, où elle a ouvert des bureaux à Londres il y a trois mois. L’entreprise envisage également d’étendre ses services à d’autres marchés tels que les États-Unis, Singapour et les Émirats Arabes Unis, ciblant des écosystèmes favorables aux sociétés fintech et crypto, qui constituent une part importante de sa clientèle.
Fondée en 2021, Dotfile compte actuellement moins de 20 salariés, mais prévoit d’augmenter ce chiffre de 50% d’ici fin 2025. La start-up s’efforce également d’améliorer ses outils pour simplifier leur configuration, en intégrant des solutions de langage naturel pour remplacer les interfaces manuelles.